الاستثمار الواعي: كيف تدمجين بين الربحية والاستدامة في محفظتكِ المالية

الاستثمار الواعي هو نهج استثماري يراعي العوامل البيئية والاجتماعية والحوكمة للشركات، بالإضافة إلى القيم والمعتقدات الشخصية للمستثمر، ويهدف هذا النهج إلى تحقيق عوائد مالية، فضلاً عن إحداث أثر إيجابي على المجتمع والبيئة.

والاستثمار المستدام أو الواعي ليس مجرد موضة عابرة، بل هو حركة مؤثرة تُغير وجه الاستثمار، فمع تزايد سعي الناس لتحقيق أهدافهم المالية بما يتوافق مع قيمهم، أصبح الاستثمار المستدام ضرورةً لمن يرغبون في إحداث تغيير إيجابي مع تنمية ثرواتهم.

أهمية الاستثمار الواعي

مع تزايد حدة التحديات العالمية، مثل تغير المناخ، وعدم المساواة في الدخل، وقضايا حوكمة الشركات، يُولي المستثمرون اهتماماً متزايداً بالآثار طويلة الأجل لقراراتهم الاستثمارية.

ويُمكّن الاستثمار الواعي الأفراد والمؤسسات من دعم التنمية المستدامة والمساهمة في بناء مجتمع أكثر عدلاً وإنصافاً.

المبادئ الأساسية للاستثمار الواعي

تشمل المبادئ الأساسية للاستثمار الواعي مواءمة الاستثمارات مع القيم الشخصية، وتعزيز ممارسات الأعمال المستدامة، وقياس تأثير الاستثمارات على المجتمع والبيئة.

كيف تدمجين بين الربحية والاستدامة في محفظتكِ المالية

وفي هذا الدليل، سنتناول استراتيجيات أساسية تُمهد لكِ الطريق نحو النجاح في الاستثمار المستدام، وستتعلمي من خلال هذه الاستراتيجيات كيفية بناء محفظة استثمارية تُوازن بين الربحية والمسؤولية، مما يُتيح لكِ إحداث تغيير إيجابي دون التضحية بالعوائد:

فهم أساسيات الاستثمار المستدام

الاستثمار المستدام ليس مجرد موضة عابرة، بل هو وسيلة لمواءمة مواردك المالية مع قيمك،  ويعني الاستثمار المستدام في جوهره الاستثمار بطرق تراعي العوامل البيئية والاجتماعية والحوكمة المؤسسية، فضلاً عن التأثيرات الأوسع نطاقاً على المجتمع وكوكب الأرض، وعلى عكس الاستثمار التقليدي الذي يركز على تعظيم الأرباح، يهدف الاستثمار المستدام إلى إحداث تأثير إيجابي مع تحقيق عوائد مالية طويلة الأجل، وهذا يثير تساؤل حول ما هو الاستثمار المستدام؟

يشمل الاستثمار المستدام توجيه أموالك نحو صناديق استثمارية مستدامة، أو صناديق استثمار مشتركة، أو استثمارات أخرى تراعي الجوانب البيئية والاجتماعية والحوكمة كجزء من عملية اتخاذ القرار.

وتشمل الأساليب الشائعة الاستثمار البيئي والاجتماعي والحوكمة (الذي يركز على معايير الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية)، والاستثمار المسؤول اجتماعياً (الذي يستبعد الشركات المتورطة في ممارسات ضارة)، والاستثمار المؤثر (الذي يستثمر في الشركات التي تعالج بشكل مباشر القضايا الاجتماعية أو البيئية).

تحليل العوامل البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG)

تُعدّ عوامل ESG الركيزة الأساسية للاستثمار المستدام، إذ تُشكّل المعايير التي تُوجّه قرارات الاستثمار في هذا المجال، ومن خلال النظر في الأثر البيئي للشركة، وكيفية تعاملها مع مسؤولياتها الاجتماعية، وكفاءة إدارتها لقضايا حوكمة الشركات، يحصل المستثمرون على صورة أوضح عن استدامتها على المدى الطويل وأخلاقياتها.

حددي أهدافًا مالية وأخلاقية واضحة

للاستثمار المستدام، من الضروري تحديد أهداف مالية وأخلاقية على حد سواء، حيث تُضفي الأهداف توجيهًا وهدفًا لاستثماراتك، مما يساعدك على التركيز على نتائج تتجاوز مجرد الأرباح.

ويُسهم تحقيق التوازن بين الأهداف المالية (مثل العوائد المالية طويلة الأجل) والأهداف الأخلاقية (مثل تقليل البصمة الكربونية أو دعم الطاقة المتجددة) في ضمان اتباع نهج متكامل.

ومن الأمثلة على ذلك الاستثمار في صناديق الاستثمار المشتركة الصديقة للبيئة أو السندات الخضراء للحد من الأثر البيئي، أو دعم التنوع في الحوكمة وممارسات القوى العاملة.

نوّعِ محفظتك الاستثمارية لتحقيق نمو طويل الأجل

يُعدّ بناء محفظة استثمارية متنوعة خطوة ذكية في أي استراتيجية استثمارية، ولكنه بالغ الأهمية للاستثمار المستدام، حيث قد يكون تحقيق التوازن بين المخاطر والعوائد أكثر صعوبة.

ويُقلّل التنويع من المخاطر ويضمن جاهزية محفظتك الاستثمارية لمواجهة تقلبات السوق، حيث توفر الصناديق المستدامة، عند مقارنتها عبر مختلف القطاعات وفئات الأصول، مزيجًا متوازنًا لتحقيق نمو طويل الأجل.

ابقِ على اطلاعٍ دائمٍ بأبحاث الاستثمار المستدام

مع ظهور تطوراتٍ جديدةٍ باستمرارٍ في مجال الاستثمار المستدام، يُعدّ البقاء على اطلاعٍ دائمٍ أمرًا ضروريًا، فمواكبة أحدث اتجاهات القطاع، ومعايير الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية، والتغييرات العالمية، تُساعد المستثمرين على اتخاذ قراراتٍ أكثر وعيًا.

وتبدأ قرارات الاستثمار الواعية ببحثٍ دقيقٍ، سواءً من خلال تحديثات توجيهات الأدوات المالية أو تحليل معايير الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية لحوكمة الشركات.

تقييم أثر الشركات بما يتجاوز الأرباح

لا يقتصر الاستثمار المستدام على مجرد الأرقام، بل يتعداه إلى تقييم الأثر الإيجابي للشركة على المجتمع والبيئة، ويتطلب ذلك نظرة معمقة على بصمتها البيئية الشاملة، وليس فقط أرباحها.

كما تتيح العديد من الأدوات والمؤشرات للمستثمرين قياس الأثر الأوسع للشركة، مثل حاسبات البصمة الكربونية للأثر البيئي، ومؤشرات التنوع للقضايا الاجتماعية.

وسلطي الضوء على الشركات التي تولي الاستدامة أولوية قصوى، مثل تلك التي تعمل على خفض انبعاثات غازات الاحتباس الحراري أو تدعم حقوق الإنسان، والتي تتسم بالشفافية في ممارساتها البيئية والاجتماعية والحوكمة.

وتساعد أدوات قياس الأثر المستثمرين على تقييم مدى مساهمة استثماراتهم المستدامة في تحقيق أهدافهم المالية والأخلاقية.

تعاون مع مستشار مالي متخصص في الاستثمار المستدام

إذا كنتِ جديدة في عالم الاستثمار المستدام، فإنّ العمل مع مستشار مالي متخصص في هذا المجال قد يُحدث فرقًا كبيرًا، ويمكن للمستشارين إرشادك لاختيار صناديق استثمارية تتوافق مع قيمك، مع مراعاة التوازن بين الأخلاقيات والربحية.